保险经纪人岗位职责是什么?
时间:2022-11-24 13:46:20 | 文章来源:职结果
保险经纪人主要根据投保人的需求或委托,在其许可的范围内,替投保人办理有关的保险业务,并从中获得佣金。保险经纪人的岗位职责包括以下几点:
1、积极发现他人的保险需求,发展潜在客户,并获得许可成为其保险经纪人;
2、对客户投保可能面临的风险进行市场调研,制订风险评估报告;
3、协助客户进行保险的选购,签订满足客户需求的保险方案,选择合适的受保人;
4、审核客户签订的保险协议、保险合同和报销单等文件资料;
5、对参与客户保险的相关人员进行保险基础知识的普及,告知其保险相关文件内容与受保人义务等;
6、发生保险事故后,协助客户报案,收集有关材料,陪同或代表客户与保险公司进行谈判。
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