客户经理工作总结【最新4篇】

时间:2023-07-05 17:05:24 | 文章来源:职结果

总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料,它可以提升我们发现问题的能力,因此我们需要回头归纳,写一份总结了。你所见过的总结应该是什么样的?下面是虎知道的小编为您带来的4篇《客户经理工作总结》,如果对您有一些参考与帮助,请分享给最好的朋友。

客户经理工作总结 篇一

我于20xx年x月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的提高。现将我本人在担任客户经理工作期间的情景总结汇报如下:

20xx年x月x日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。经过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我经过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,所以要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,职责相比较较重大。可是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经能够用十分简便的姿态和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不一样客户的接触中,也使我自身的沟通本事和营销技巧得到了很大的提高

我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题:

1、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户供给专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习本事和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平。

2、针对不一样的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不一样客户的需求和实际情景,做精准化营销,提高支行收入。

3、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自我,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要坚持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。

由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统〖www.huzhidao.com〗的培训与丰富的实践。我期望在xx年能争取到更多的培训机会,期望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、出自我更大的贡献。

客户经理工作总结 篇二

XX年我作为客户经理,主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目标,我总是积极发挥自己的主观能动性,始终讲究一个“勤”,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻,踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力,**高速公路项目自XX年11月份开工以来,截止今年11月底,公司在我行项目贷款余额为1700x元,比年初净增900x元,存款余额为181x元(日均存款达487x元),实现了项目营销的初步胜利,具体工作总结

一、积极努力搞营销,坚持不懈抓存款 **高速公路项目是各家银行贷款营销的重点,由于该贷款的营销,有利于稳定并增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此,各家银行十分重视,通过各种营销方式,积极与**公司联系,要求增加**公司贷款投入。我部在XX年取得800x元贷款营销后,今年根据**项目进展情况和公司资金使用计划,及时抓住锲机,积极与**公司联系,通过不懈的努力工作,在激烈竞争的情况下,向**公司发放项目贷款900x元,既满足了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为:1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇,实现及时投入,行长亲自挂帅并到**公司进行公关,采用多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入,全方位服务。我经常深入企业,了解并掌握**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况,及时与**公司沟通,根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。3、留住存[网-找文章,到网]款,就是留住效益。**公司目前尚在建设期,无营运收入,公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在**县无工行营业机构的不利情况下,经常放弃休息时间,经过无数次的同**公司协商,公司多次从其他银行转入我行资金共计860x万元。同时,为了能够稳住存款,在**公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以最大限度的保留我行存款。

二、积极收集资料,搞好贷后管理

**高速公路项目是我行信贷营销大户,贷款发放后,为保证我行信贷资产安全,我对贷后管理非常重视,并积极加强对贷款进行管理。具体为:1、根据贷款管理要求,积极收集资料,完善贷款手续。目前,我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料,为我行贷款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用,将借款资金用于**高速公路建设。目前,我部已建立**公司贷款资金使用台帐,对每笔资金使用情况进行登记,并同**公司协商一致,我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施工进度,根据施工进度用款,保证资金按计划、按进度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作,并对贷后资料及时入档管理。开工一年来,我多次深入施工现场进行检查,并形成贷后检查材料8份,特别检查材料2份,大户分析材料4份,各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等,为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。

三、关注招投标,开立结算户

**高速公路项目一期土建项目招投标结束后,1标段中,仅**县就有,由于我行在**县无营业机构网点,施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留住存款,我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理,并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前,**项目在我行共开立结算帐户,是我行对公存款和利润的又一增长点。

四、搞好服务,加强联系,积极推行电子银行,促进业务全面发展

电子金融业务是工商银行发展的后动力,为了充分运用先进的结算工具,作为**高速公路的客户经理,我充分

发挥我行结算系统优势,重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销,增强电子银行服务功能,并与湖北**高速公路经营有限公司及×××**高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系,为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务,为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前,我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议,不仅方便了企业,对我行业务发展也起到积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作

在搞好**项目工作的同时,我也积极做好其他项目的营销和存款工作。**市奥昌工贸公司是一家民营企业,年销售收入500x元,每月现金流量达40x万元,经过做工作,该单位将基本帐户开到我行,目前,我们已对该单位上了网上银行和电话银行,下一步,我将为其营销一定的贷款,如此之类的企业,我今年开立帐户。同时,我通过朋友关系,组织储蓄存款达12x元。

六、今后工作

过去的一年,各项工作虽然取得了一定成绩,但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标,打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而,在今后应做好以下几方面工作:

1、加大同**公司的联系和公关力度,消除前期事件的不良影响,尽早建立更加良好的关系。因为,贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点,营销手段不断变化,从工作到人情,都要做到面面俱到。

2、加强贷后管理工作,积极关注*高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况,及时收集和反馈信息,保证我行信贷资产的安全。

3、全行整体联动,加强对*公司的全方位服务。

客户经理年终个人工作总结 篇三

这一年来,几乎每天都处于紧张和忙碌之中,先是年初由于经济危机的影响,很多客户采取保守、观望的态度,需要调整投资产品配置,选择与之匹配的投资产品,重新分析制定规划,尽量选择较为保守的品种,比如货币基金、债券等;然后春节前后,宏观经济略有回暖迹象,一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住,要继续进行股票和权证的短线操作,在对市场进行了综合分析后,对各种股票板块和证券品种进行了对比,建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司,尽量回避权证类的高风险品种,对于保守的客户,也建议可以适当尝试xx产品的二级市场投资,这样可以在保证资本安全的前提下,把握打盘上涨的幅度,收益较为稳妥。

这段时间的工作既繁重有辛苦,既要参考很多资料和数据,反复研究,又要向客户耐心的介绍各品种的特点,得出的结论的理由,以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通,交流彼此对市场的看法;接着是“创业板”的上市,身处证券行业,这段时间的工作非常紧张和繁重,而且让我在一次陷入矛盾之中:“创业板”开通手续,公司是下达了任务指标的,采取了很多联系和通知客户的措施,而通过对学习各国创业板市场的资料,特别是参加了xx地区持证人继续教育活动,听了老师对风险投资和创业板市场的分析后,觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资。

因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户;第x季度,市场通胀预期愈演愈烈,大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象,但个股依然活跃,新入市的客户依然满仓操作,并们有及时地调整仓位,一旦大盘调整会有风险很大,建议客户要控制好仓位,保留较大比例的帐户资金,等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料,分析对比,思考总结和交流沟通的工作,怎一个“忙”字了得?

也正是因为这一年来不同以往的忙碌,积累了更多的经验,督促自己去学习更多的知识,了解更多类型的投资品种和市场,提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业x年的工作,考取了cfp资格两年多以来,渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理:

谦虚:只有保持谦虚的态度,才能让自己学习到更多的东西,使自己的知识和意念常“新”。

严谨:对各种产品和市场要认真研究和分析,对不同客户也要有更多的了解,才能给他们提供更加适合的投资建议。

诚恳:无论如何,只用诚心诚意为客户着想,站在客户的角度,作出的投资规划才是正真适合客户本身的,也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作,也正因为如此,与很多客户成为了知心朋友,今年的市场变化更为丰富,很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习,较早的对国际金融市场有了些了解,在进行分析和规划时等到了充分的运用,被客户非常认可和赞同,使他们对这一年来的投资成绩非常满意,我们之间的友情加深了,对我也更加信赖,因此,让我非常感激,相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务!

客户经理工作总结 篇四

现将本月工作做如下总结:

一、 抓好三条主线

1、业务收入是大客户分部工作的重中之重,是第一条主线。目前,区共有大客户363户。今年大客户分部业务收入计划为6168万元,到XX年11月,实绩为5605万元。完成全年计划的91%。存量业务收入指标为5702万元,到12月底完成5130万元,完成全年计划的90%。

2、 业务发展是拉动业务收入增长的主要引擎,是第二条主线。固定电话年计划5245部,实际完成5250部,完成年计划的100%。今年我部门发展的固定电话用户主要有:中国银行、中医院等。XX年我部门还签订了3000门固定电话协议,其中frs800门、cc集团新厂区500门、法院500门,这些项目将于XX年初逐步竣工。同时根据市场调查,我们还在跟踪一些新项目,如sd大酒店、yk有限公司等等。

小灵通年计划3360部,实际完成5023部,完成了年计划的150%。在小灵通业务发展方面,我们主要依靠客户经理和大客户之间的良好的工作关系,通过团购、推广虚拟灵通网等手段销售小灵通。

宽带(乙种)年计划236条,实际完成410条,完成年计划的174%。

宽带(甲种)年计划800户,完成1449户,完成了年计划的181%。

乙种宽带发展方面,有直接新增的10m 上网光纤或adsl,也在大客户内部发展了一些基于技术的组网业务。我部门先后与申达集团、人民医院等单位签定了宽带团购协议,顺利地完成了甲种宽带指标。

组网方面,经过我局努力,于XX年8月,与cj签定了7条长途2m数字电路的租用协议。于XX年12月,与zsy签定了全省25条2m数字电路的租用协议。上述两个项目均为省公司授权,我部门具体操作,这两个项目的成功签约为我局争了光、添了彩。

3、 服务工作是保存量、促增量、激新量的基础,是第三条主线。

保存量方面,XX年经过大客户经理的优质服务,拆除了三辉时装有限公司的联通专线;在hl集团,与移动公司经过多个回合的较量,成功地将移动的专线拆除,整体挽回了长话流失,反抢案例不胜枚举,最终确保了大客户流失率为1.09%,低于3%的省控指标。

促增量方面,我们进一步加大了拆机并网,拆adsl装光纤的力度。

激新量方面,我们通过对新客户的跟踪,在第一时间为新客户提供服务,从而形成了良好的第一印象,不断为中国电信培植忠实的新客户。今年,我们成功签约的新客户有brf、wlt、ly等等,其中,brf12月份的通信费已超过6万元。

二、 坚持两个理念

1、 对内坚持以人为本的理念。工作都是人干出来的,工作的好坏和人的能力和意愿是密切相关的。XX年,我们坚持对客户经理进行定期培训,提高他们的综合工作能力,让人才升值。同时,通过有效激励等手段,让客户经理对干事业有强烈的愿望。今年我们制定了绩效考核办法,签订了业绩合同,建立客户经理责任制。在实施过程中,我们拉开了分配差距,让客户经理感到干好干坏不一样,从而真正起到激励作用。

2、 对外坚持用户至上,用心服务的理念。

随着城市的发展,城区不少单位要搬迁,同时提出要全网移机,客户经理要花大量的精力做协调工作,因为基本上没有产品量的增量,就很难将工作成果体现到绩效上去,但如果服务不好,这些单位的移机很可能变成拆机,改用其他运营商的电话了。这种情况下,尤其要坚持用户至上,用心服务的理念,以大局为重,想用户所想,急用户所急,及时周到地帮用户解决好通信问题。

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